Интернет казино и наземные заведения на Мальте

Регулирование игорной деятельности в Мальте

Разрешения на азартные развлечения выдаются на Мальте с 2000 г. В 2004 г. государство вступило в Европейский союз (ЕС) и реорганизовало правила лицензирования.

The Lotteries and Gaming Authority (LGA) — регулирующий орган. В 2014-2015 гг. LGA провел ребрендинг и сменил название на Malta Gaming Authority (MGA).

Краткая информация

Malta Gaming Authority — регулирующий орган Мальты

Ведомство занимается лицензированием деятельности наземных и онлайн казино на Мальте и в европейских странах контролем соблюдения законодательных положений операторами, а также рассмотрением спорных вопросов от гэмблеров.

Игроки, чьи интересы нарушены операторами, могут подать жалобу на официальном сайте MGA. Обязательное условия для ее рассмотрения — предварительное урегулирование спора с онлайн казино.

Структура Malta Gaming Authority включает:

• Собрание акционеров, которое обеспечивает стратегическое развитие регулирующего органа и достижение поставленных политических целей.
• Генерального директора — отвечает за развитие регулирующего органа и выполнение основных функций.
• Executive Management Committee — распределяет задачи между генеральным директором и отделами MGA.
• Комитет по аудиту — оценивает финансовые риски, обеспечивает надзор в сфере аудита и бухгалтерского учета.
• Исполнительный комитет — выполняет регуляторные функции, проводит стратегическую проверку на соответствие документации и оценивает финансовые риски.
• Комитет по надзору — контролирует деятельность подразделений MGA на соответствие законодательным нормам и проверяет лицензиатов на судимость.

Такая структура обеспечивает эффективность работы регуляторного органа.

MGA признает лицензии, выданные другими юрисдикциями ЕС/ЕЭЗ, по принципам Европейского договора.

MGA регулирует разные виды игорной деятельности:

• залы для бинго;
• национальные и рекламные лотереи;
• наземные, круизные и интернет казино;
• некоммерческие игры;
• букмекерские проекты;
• биржи ставок;
• покер-румы;
• поставку программного обеспечения.

MGA не регулирует бинарные опционы. За ними надзирает Мальтийское управление финансовых услуг.

Закон об играх от 2018 года

Основной документ, по которому выдается право на деятельность, — Закон «Об играх» от 2018 г. Он наделяет Malta Gaming Authority полномочиями выдавать разрешения на игорную деятельность на территории острова и удаленным онлайн казино.

Закон объединил в себе все предшествующие нормативные и законодательные акты и упростил классификацию лицензий. На Мальте два вида разрешений на открытие наземных и онлайн казино: Business-to-Business (B2B) и Business-to-Consumer (B2C).

Виды лицензий и налоги

Особенности лицензий:

• Business-to-Business (B2B) — реализация товаров и услуг предпринимателям и юридическим лицам. Разрешение выдается на поставку игорных платформ.
• Business-to-Consumer (B2C) — право на деятельность для интернет и наземным казино, которые поставляют услуги конечным потребителям. Выдается на игровой сервис.

Эти разрешения классифицируются на четыре класса в зависимости от того, какие именно услуги оказывает оператор:

1. Online Gaming Licence — разрешения, которые выдаются интернет и наземным казино, предоставляющим типы онлайн игр на удачу: генератор случайных чисел, лотереи и слоты.
2. Remote betting licence — право на деятельность для операторов, которые принимают букмекерские ставки.
3. Licence to promote and abet gaming — лицензия Мальты для операторов, что берут комиссию за участие в играх, но не разделяют риски.
4. Licence to host and manage online gaming operators excluding licensee — разрешения для разработчиков программного обеспечения (ПО) и поставщиков игорного оборудования.

Компании могут иметь лицензии разных классов. На каждую необходимо подавать заявку в регулирующий орган.

Как получить разрешение на игорную деятельность на Мальте?

Для получения лицензии наземные и интернет казино должны официально зарегистрировать предприятие на острове Мальта. Обязательное условие — наличие реального офиса на Мальте и соответствие управляющего компании требованиям MGA.

Процесс получения разрешения включает три основных этапа:

1) Подача в Licensee Relationship Management System (LRMS) заявления и перечня документов. Для начала нужно зарегистрироваться в Системе управления взаимоотношений с лицензиатами или войти в учетную запись, созданную ранее. В системе можно онлайн отслеживать статус рассмотрения документов.

Плата за подачу заявления составляет 5 000 евро. Документы заполняются на английском языке. К документам, представленным на других языках, прилагается перевод на английский, заверенный независимым лицом с проверенной компетенцией, подтверждающим точный перевод оригинала.

Полный перечень документов:

• заявление на получение лицензии;
• копии паспортов, оригиналы свидетельства о рождении бенефициара и акционеров компании;
• фотографии акционеров и бенефициара;
• копии Устава и учредительного договора, регистрационный сертификат;
• справка о несудимости из полиции (Police Conduct Certificate) для бенефициара и акционеров;
• балансовый и финансовый отчеты;
• справка о финансовом состоянии из банка;
• квитанции об оплате аренды или коммунальных услуг, подтверждающие наличие офиса;
• бизнес-план;
• документ, который подтверждает наличие на сайте блокировки для несовершеннолетних лиц;
• техническая документация на программное обеспечение;
• протоколы шифрования, безопасности, используемые программы безопасности.

2) Подача бизнес-, финансового и маркетингового плана и пакета документов. На этом этапе сотрудники LRMS проверяют финансовую состоятельность бенефициаров и директоров, проводят анализ бизнес-плана и могут запросить дополнительные данные.

Бизнес-план составляется на три года. Должен содержать информацию:

• обзор бизнеса и цели компании;
• структура организации: перечень сотрудников, их функции, должности и обязанности;
• описания и виды используемых игр;
• обзор программного обеспечения;
• прогнозные отчеты на три года: об убытках, прибыли, баланс компании;
• финансовый и маркетинговый планы.

3) Анализ документов и работа с операционными аспектами бизнеса. На этом этапе сотрудники MGA проверяют документы и изучают бизнес-процессы по организации игр в онлайн казино.

4) Получение временного права на организацию казино на Мальте. После того, как регуляторный орган проверил и одобрил документы, заявителю предоставляются 60 дней, чтобы начать деятельность и пройти аудит у независимых третьих лиц, нанятых MGA.

При наличии всех документов процесс получения лицензии в Мальте на онлайн казино занимает 12–16 недель. После удачного прохождения аудита заявителю выдается разрешение на ведение игорной деятельности в течение 5 лет. По истечении этого срока право на деятельность следует продлить.

Стоимость получения лицензии Мальты

Итоговая стоимость получения разрешения на игорную деятельность в Мальте составляет:

• для 1 и 2 класса — свыше 110 тысяч евро;
• для 3 и 4 класса — свыше 50 тысяч евро.

Наказания за незаконную деятельность и игру

Чтобы узнать подробную информацию о владельце наземного и интернет казино на Мальте, можно воспользоваться поиском на сайте регуляторного органа MGA. Для этого нужно выбрать один из параметров:

• URL-адрес сайта;
• название лицензиата;
• статус лицензии: активная, истекшая, отменена, на рассмотрении, временно не работающая;
• класс разрешения — B2B или B2С.

Информация в реестре регуляторного органа Мальты постоянно обновляется. Она включает: регистрационный и номер авторизации, класс лицензии, юридический адрес, дату окончания срока действия разрешения, печать и номер телефона казино.

По мальтийскому законодательству игорный регулятор MGA наделен компетенцией надзирать за соблюдением и применением правил гэмблинга.

Штрафы могут насчитываться за:

• предоставление услуг без разрешения;
• нарушения в предоставлении интернет казино периодических отчетов;
• сокрытие денежных поступлений от деятельности;
• финансирование террористических организаций.

Также Malta Gaming Authority может приостановить действие разрешения, если нарушаются статьи Закона «Об играх» от 2018 г. Регулятор совместно с Группой анализа финансовой разведки (FIAU) ввел в действие программы, позволяющие обезопасить онлайн-сегмент от неправомерных действий.

На сайте регуляторного органа MGA игроки из Мальты могут подать заявку на самоисключение. В этом случае гэмблерам блокируется доступ в интернет казино.